Análises de Crédito

Consultas completas para Pessoa Jurídica e Pessoa Física com inteligência analítica e visão aprofundada de risco.

Análises de Crédito | Pessoa Jurídica

624 • Define Cadastro

Consulta Cadastral (Define Cadastro)

Obtenha dados completos e atualizados de um CNPJ, incluindo informações cadastrais, localização, estrutura societária e indícios de inconsistências.

Identificação

  • CNPJ, Razão Social, Nome Fantasia
  • Razão Social Anterior + Data
  • NIRE e Situação do CNPJ
  • Datas de Situação, Consulta, Fundação e Encerramento
  • Inscrição Estadual e Situação no SINTEGRA
  • Natureza Jurídica, Segmento
  • Filiais (Quantidade e Cidades)
  • CNAE Principal e Secundários
  • Demais Ramos de Atividade
  • Capital Social, Capital Atual, Data da Atualização

Localização

  • Código do IBGE
  • Endereço Completo
  • Bairro, Cidade, CEP
  • Telefone

Inconsistências

  • Mensagem de Alerta de Fraudes

Sócios — Informação Adicional

  • Sócio/Acionista
  • CPF/CNPJ
  • Data de Entrada
  • Situação na Receita Federal
  • Participação %
  • Indicação de Restrição
  • Assinatura pela Empresa

Administradores

  • Nome/Razão Social
  • CPF/CNPJ
  • Data de Entrada

Participações da Empresa

  • Razão Social Participada
  • CNPJ Participado
  • Situação Cadastral
  • Participação %
  • Data Entrada
  • Indicação de Restrição

Inteligência Aplicada

  • Faturamento Presumido

623 • Define Risco

Consulta Básica (Define Risco)

Conheça o risco da empresa antes de conceder crédito e visualize indicadores essenciais para análise cadastral, restritiva e comportamental.

Identificação

  • CNPJ completo, Razão Social e Nome Fantasia
  • Razão Social Anterior + Data
  • NIRE e Situação do CNPJ
  • Datas: Situação, Consulta, Fundação, Encerramento
  • Inscrição Estadual + Situação no SINTEGRA
  • CNAE Principal e Secundários
  • Demais CNAEs e Segmento
  • Filiais (Quantidade e Cidades)
  • Capital Social e Atual
  • Data da Última Atualização

Localização

  • Código IBGE, Endereço, CEP, Telefone

Sócios — Informação Adicional

  • CPF/CNPJ, Participação %
  • Situação RF
  • Data Entrada
  • Restrição, Assinatura

Administradores

  • Nome, CPF/CNPJ, Data Entrada

Quadro Social — Restrições

  • Consultas
  • Pagamentos
  • Débitos / Pendências
  • Protestos
  • Ações Cíveis
  • CCF
  • Falência / Recuperação Judicial

Participações

  • Participações da Empresa
  • Participações dos Sócios

Comportamental Analítico e Sintético

  • Relação com Fornecedores
  • Títulos a Vencer
  • Histórico de Pagamentos
  • Referenciais de Mercado
  • Segmentos e Factor

Consultas

  • 12 meses – total e distribuição mensal
  • Últimas Consultas (detalhadas)
  • Histórico – 25 meses

Restrições

  • Pendências e Registros de Débito
  • Cheques Sem Fundo
  • Protestos
  • Ações Cíveis
  • Falências / Recuperações

Inteligência Aplicada

  • Score Empresarial
  • Recomendação
  • Faturamento Presumido
  • Limite de Crédito

622 • Define Negócio

Consulta Intermediária (Define Negócio)

Relatório com visão cadastral, restritiva, participações societárias, comportamento, score e recomendação.

Informações Cadastrais

  • CNPJ completo
  • Razão Social e Nome Fantasia
  • Alterações de Razão Social e Datas
  • NIRE, Situação Cadastral e Datas
  • Data Fundação, Consulta e Encerramento
  • Inscrição Estadual + Estado (SINTEGRA)
  • CNAEs (Principal + Secundários)
  • Demais CNAEs (3º ao 5º)
  • Natureza Jurídica e Segmento
  • Filiais (Quantidade e Cidades)
  • Capital Social e Atual
  • Data da Última Atualização

Localização

  • Código IBGE
  • Endereço Completo
  • Bairro, Cidade, UF e CEP
  • Telefone

Alerta

  • Mensagem de Alerta de Fraudes

Quadro Social — Sócios

  • CPF/CNPJ
  • Data Entrada
  • Situação RF
  • Participação %
  • Restrição
  • Assina pela Empresa

Administradores

  • Nome
  • CPF/CNPJ
  • Mandato e Cargo
  • Situação RF
  • Data Entrada

Quadro Social — Restrições

  • Consultas
  • Títulos a Vencer
  • Pagamentos
  • Pendências e Débitos
  • Cheques Sem Fundo
  • Protestos
  • Ações Cíveis
  • Falências e Recuperações

Participações da Empresa

  • Empresas Participadas
  • CNPJ Participado
  • Participação %
  • Situação
  • Data Entrada
  • Restrição

Participações de Sócios/Admins

  • Nome
  • CPF/CNPJ
  • Empresa Participada
  • Situação
  • Participação %
  • Data Entrada
  • Restrição Associada

Comportamental

  • Tempo de Relacionamento
  • Títulos a Vencer
  • Histórico de Pagamentos
  • Referenciais em Negócios
  • Segmentos e Factor

Consultas

  • Total – 12 meses
  • Distribuição Mensal
  • Últimas Consultas (detalhadas)
  • Histórico – 25 meses

Restrições

  • Pendências
  • Registros de Débito
  • Protestos
  • Cheques Sem Fundo
  • Ações Cíveis
  • Falências e Recuperações

Inteligência Aplicada

  • Score Empresarial
  • Recomendação de Decisão
  • Faturamento Presumido
  • Limite de Crédito

Opcionais

  • ANVISA
  • Empresas no Mesmo Endereço
  • Informações de Folha de Cheque
  • Gera Alerta 30 Dias

621 • Define Limite

Consulta Completa PJ (Define Limite)

O relatório mais completo do mercado para análise de risco de Pessoa Jurídica, reunindo cadastros, restrições, participações, comportamento, score e recomendação.

Identificação

  • CNPJ completo
  • Razão Social, Nome Fantasia
  • Alterações de Razão Social
  • NIRE e Situação
  • Datas: Situação, Consulta, Fundação, Encerramento
  • Inscrição Estadual e Situação
  • CNAE Principal e Secundários
  • Demais CNAEs
  • Filiais (Quantidade e Cidades)
  • Segmento e Natureza Jurídica
  • Capital Social e Atual
  • Data da Última Atualização

Localização

  • Código IBGE
  • Endereço Completo
  • Bairro, Cidade, UF, CEP
  • Telefone

Inconsistências

  • Mensagem de Alerta de Fraudes

Quadro Social

  • Sócios – CPF/CNPJ
  • Data Entrada
  • Situação RF
  • Participação %
  • Indicação de Restrição
  • Poder de Assinatura

Administradores

  • Nome/Razão Social
  • CPF/CNPJ
  • Data Entrada
  • Mandato e Cargo
  • Situação RF

Quadro Social — Resumo de Restrições

  • Consultas
  • Títulos a Vencer
  • Pagamentos
  • Débitos/Pendências
  • Cheques Sem Fundo
  • Protestos
  • Ações Cíveis
  • Falência e Recuperação Judicial
  • Outras Participações

Participações da Empresa

  • Razão Social Participada
  • CNPJ Participado
  • Situação
  • Participação %
  • Data Entrada
  • Restrição

Participações dos Sócios/Admins

  • Nome
  • CPF/CNPJ
  • Empresa Participada
  • Situação do CNPJ
  • Participação %
  • Data Entrada
  • Restrição Associada

Comportamental

  • Comportamento com sua Empresa
  • Tempo de Relacionamento
  • Títulos a Vencer
  • Histórico de Pagamentos
  • Principais Fornecedores
  • Referenciais em Mercado
  • Segmentos e Factor

Consultas

  • Últimos 12 Meses
  • Distribuição Mensal
  • Últimas Consultas (Detalhadas)
  • Histórico — 25 Meses

Restrições

  • Pendências Financeiras
  • Registros de Débito
  • Cheques Sem Fundo / Sustados
  • Protestos
  • Ações Cíveis
  • Falências

Inteligência Aplicada

  • Score Empresarial
  • Recomendação de Decisão
  • Faturamento Presumido
  • Limite de Crédito

Opcionais

  • ANVISA
  • Empresas no Mesmo Endereço
  • Folha de Cheque
  • Alerta 30 Dias

Análises de Crédito | Pessoa Física

309 • Acerta

Descrição

Relatório voltado à avaliação completa do consumidor, unindo dados cadastrais, restritivos, comportamentais e analíticos.

Benefícios Diferenciais

  • Score Analítico
  • Segurança e velocidade na venda
  • Padronização da decisão
  • Adequação do limite de parcela ao risco

Informações Contidas

Cadastral
  • Identificação Simples
  • Título de Eleitor
  • Confirmação de Telefone
Restritivos
  • Registro de Débito
  • Protestos
  • CCF
Comportamento
  • Alerta de Documentos
  • Consultas Anteriores
  • Cheque — Detalhamento
  • Link Cheque
Analíticos
  • Score
  • Características
  • Argumentação
  • Avaliação de Risco

310 • Acerta Essencial

Descrição

Relatório que agrega inteligência analítica, permitindo decisões rápidas, seguras e com maior precisão de risco.

Benefícios Diferenciais

  • Solução com Score Analítico
  • Processo de decisão padronizado
  • Limite de parcela adequado ao risco

Informações Contidas

Cadastral
  • Identificação Simples e Completa
  • Título de Eleitor
  • Confirmação de Telefone
  • Situação CPF RF
  • Confirmação de CEP
  • Localização e Telefones Informados / Melhor Telefone
Restritivos
  • Registro de Débito
  • Protestos
  • CCF
Comportamento
  • Alerta de Documentos
  • Consultas Anteriores
  • Cheque — Detalhamento
  • Link Cheque
Analíticos
  • Score
  • Renda Presumida
  • Sugestão Aprova/Reprova
  • Sugestão Limite de Parcela

311 • Acerta Mais

Descrição

Relatório ampliado com informações cadastrais, restritivas, comportamentais e analíticas detalhadas, ideal para análises profundas.

Benefícios Diferenciais

  • Score aprimorado
  • Avaliação profunda de comportamento
  • Redução de riscos e melhoria do processo decisório

Informações Contidas

Cadastral
  • Identificação Simples e Completa
  • Título de Eleitor
  • Telefones Vinculados
  • Situação CPF RF
  • Confirmação de CEP
  • Localização + Melhor Telefone
Restritivos
  • Registro de Débito
  • Protestos
  • CCF
  • Ações
Comportamento
  • Alerta de Documentos
  • Consultas Anteriores
  • Outras Grafias
  • Cheque — Detalhamento
  • Link Cheque
Analíticos
  • Score
  • Renda Presumida
  • Sugestão Aprova/Reprova
  • Sugestão Limite de Parcela
  • Características e Argumentação
  • Avaliação de Risco

312 • Acerta Completo

Descrição

Relatório mais completo da família Acerta, reunindo e aprofundando dados cadastrais, comportamentais, restritivos e analíticos.

Benefícios Diferenciais

  • Score com profundidade máxima
  • Maior precisão na avaliação do risco
  • Visão completa da vida financeira e comportamental do consumidor

Informações Contidas

Cadastral
  • Identificação Completa e Simples
  • Título de Eleitor
  • Confirmação de Telefone
  • Situação CPF RF
  • Confirmação de CEP
  • Localização + Telefones
  • Participação em Empresas
Restritivos
  • Registro de Débito
  • Protestos
  • CCF
  • Ações
  • Falências Empresariais
Comportamento
  • Alerta de Documentos
  • Consultas Anteriores
  • Outras Grafias
  • Consultas Anteriores por Segmento
  • Alerta de Fraude (inconsistência PJ)
  • Cheque — Detalhamento
  • Link Cheque
Analíticos
  • Score
  • Renda Presumida
  • Sugestão Aprova/Reprova
  • Sugestão Limite de Parcela
  • Argumentação e Características
  • Avaliação de Risco