Análises de Crédito

Consultas completas para Pessoa Jurídica e Pessoa Física com inteligência analítica e visão aprofundada de risco.

Pessoa Jurídica

4 relatórios, do mais simples ao mais completo.

624

Define Cadastro

Consulta Cadastral

Obtenha dados completos e atualizados de um CNPJ, incluindo informações cadastrais, localização, estrutura societária e indícios de inconsistências.

Identificação

CNPJ, Razão Social, Nome Fantasia
Razão Social Anterior + Data
NIRE e Situação do CNPJ
Datas de Situação, Consulta, Fundação e Encerramento
Inscrição Estadual e Situação no SINTEGRA
Natureza Jurídica, Segmento
Filiais (Quantidade e Cidades)
CNAE Principal e Secundários
Demais Ramos de Atividade
Capital Social, Capital Atual, Data da Atualização

Localização

Código do IBGE
Endereço Completo
Bairro, Cidade, CEP
Telefone

Inconsistências

Mensagem de Alerta de Fraudes

Sócios — Informação Adicional

Sócio/Acionista
CPF/CNPJ
Data de Entrada
Situação na Receita Federal
Participação %
Indicação de Restrição
Assinatura pela Empresa

Administradores

Nome/Razão Social
CPF/CNPJ
Data de Entrada

Participações da Empresa

Razão Social Participada
CNPJ Participado
Situação Cadastral
Participação %
Data Entrada
Indicação de Restrição

Inteligência Aplicada

Faturamento Presumido

623

Define Risco

Consulta Básica

Conheça o risco da empresa antes de conceder crédito e visualize indicadores essenciais para análise cadastral, restritiva e comportamental.

Identificação

CNPJ completo, Razão Social e Nome Fantasia
Razão Social Anterior + Data
NIRE e Situação do CNPJ
Datas: Situação, Consulta, Fundação, Encerramento
Inscrição Estadual + Situação no SINTEGRA
CNAE Principal e Secundários
Demais CNAEs e Segmento
Filiais (Quantidade e Cidades)
Capital Social e Atual
Data da Última Atualização

Localização

Código IBGE, Endereço, CEP, Telefone

Sócios — Informação Adicional

CPF/CNPJ, Participação %
Situação RF
Data Entrada
Restrição, Assinatura

Administradores

Nome, CPF/CNPJ, Data Entrada

Quadro Social — Restrições

Consultas
Pagamentos
Débitos / Pendências
Protestos
Ações Cíveis
CCF
Falência / Recuperação Judicial

Participações

Participações da Empresa
Participações dos Sócios

Comportamental Analítico e Sintético

Relação com Fornecedores
Títulos a Vencer
Histórico de Pagamentos
Referenciais de Mercado
Segmentos e Factor

Consultas

12 meses – total e distribuição mensal
Últimas Consultas (detalhadas)
Histórico – 25 meses

Restrições

Pendências e Registros de Débito
Cheques Sem Fundo
Protestos
Ações Cíveis
Falências / Recuperações

Inteligência Aplicada

Score Empresarial
Recomendação
Faturamento Presumido
Limite de Crédito

622

Define Negócio

Consulta Intermediária

Relatório com visão cadastral, restritiva, participações societárias, comportamento, score e recomendação.

Informações Cadastrais

CNPJ completo
Razão Social e Nome Fantasia
Alterações de Razão Social e Datas
NIRE, Situação Cadastral e Datas
Data Fundação, Consulta e Encerramento
Inscrição Estadual + Estado (SINTEGRA)
CNAEs (Principal + Secundários)
Demais CNAEs (3º ao 5º)
Natureza Jurídica e Segmento
Filiais (Quantidade e Cidades)
Capital Social e Atual
Data da Última Atualização

Localização

Código IBGE
Endereço Completo
Bairro, Cidade, UF e CEP
Telefone

Alerta

Mensagem de Alerta de Fraudes

Quadro Social — Sócios

CPF/CNPJ
Data Entrada
Situação RF
Participação %
Restrição
Assina pela Empresa

Administradores

Nome
CPF/CNPJ
Mandato e Cargo
Situação RF
Data Entrada

Quadro Social — Restrições

Consultas
Títulos a Vencer
Pagamentos
Pendências e Débitos
Cheques Sem Fundo
Protestos
Ações Cíveis
Falências e Recuperações

Participações da Empresa

Empresas Participadas
CNPJ Participado
Participação %
Situação
Data Entrada
Restrição

Participações de Sócios/Admins

Nome
CPF/CNPJ
Empresa Participada
Situação
Participação %
Data Entrada
Restrição Associada

Comportamental

Tempo de Relacionamento
Títulos a Vencer
Histórico de Pagamentos
Referenciais em Negócios
Segmentos e Factor

Consultas

Total – 12 meses
Distribuição Mensal
Últimas Consultas (detalhadas)
Histórico – 25 meses

Restrições

Pendências
Registros de Débito
Protestos
Cheques Sem Fundo
Ações Cíveis
Falências e Recuperações

Inteligência Aplicada

Score Empresarial
Recomendação de Decisão
Faturamento Presumido
Limite de Crédito

Opcionais

ANVISA
Empresas no Mesmo Endereço
Informações de Folha de Cheque
Gera Alerta 30 Dias

621

Define Limite

Consulta Completa PJ

O relatório mais completo do mercado para análise de risco de Pessoa Jurídica, reunindo cadastros, restrições, participações, comportamento, score e recomendação.

Identificação

CNPJ completo
Razão Social, Nome Fantasia
Alterações de Razão Social
NIRE e Situação
Datas: Situação, Consulta, Fundação, Encerramento
Inscrição Estadual e Situação
CNAE Principal e Secundários
Demais CNAEs
Filiais (Quantidade e Cidades)
Segmento e Natureza Jurídica
Capital Social e Atual
Data da Última Atualização

Localização

Código IBGE
Endereço Completo
Bairro, Cidade, UF, CEP
Telefone

Inconsistências

Mensagem de Alerta de Fraudes

Quadro Social

Sócios – CPF/CNPJ
Data Entrada
Situação RF
Participação %
Indicação de Restrição
Poder de Assinatura

Administradores

Nome/Razão Social
CPF/CNPJ
Data Entrada
Mandato e Cargo
Situação RF

Quadro Social — Resumo de Restrições

Consultas
Títulos a Vencer
Pagamentos
Débitos/Pendências
Cheques Sem Fundo
Protestos
Ações Cíveis
Falência e Recuperação Judicial
Outras Participações

Participações da Empresa

Razão Social Participada
CNPJ Participado
Situação
Participação %
Data Entrada
Restrição

Participações dos Sócios/Admins

Nome
CPF/CNPJ
Empresa Participada
Situação do CNPJ
Participação %
Data Entrada
Restrição Associada

Comportamental

Comportamento com sua Empresa
Tempo de Relacionamento
Títulos a Vencer
Histórico de Pagamentos
Principais Fornecedores
Referenciais em Mercado
Segmentos e Factor

Consultas

Últimos 12 Meses
Distribuição Mensal
Últimas Consultas (Detalhadas)
Histórico — 25 Meses

Restrições

Pendências Financeiras
Registros de Débito
Cheques Sem Fundo / Sustados
Protestos
Ações Cíveis
Falências

Inteligência Aplicada

Score Empresarial
Recomendação de Decisão
Faturamento Presumido
Limite de Crédito

Opcionais

ANVISA
Empresas no Mesmo Endereço
Folha de Cheque
Alerta 30 Dias

Pessoa Física

4 relatórios, do mais simples ao mais completo.

309

Acerta

Relatório voltado à avaliação completa do consumidor, unindo dados cadastrais, restritivos, comportamentais e analíticos.

Benefícios Diferenciais

Score Analítico
Segurança e velocidade na venda
Padronização da decisão
Adequação do limite de parcela ao risco

Informações Contidas

Cadastral

Identificação Simples
Título de Eleitor
Confirmação de Telefone

Restritivos

Registro de Débito
Protestos
CCF

Comportamento

Alerta de Documentos
Consultas Anteriores
Cheque — Detalhamento
Link Cheque

Analíticos

Score
Características
Argumentação
Avaliação de Risco

310

Acerta Essencial

Relatório que agrega inteligência analítica, permitindo decisões rápidas, seguras e com maior precisão de risco.

Benefícios Diferenciais

Solução com Score Analítico
Processo de decisão padronizado
Limite de parcela adequado ao risco

Informações Contidas

Cadastral

Identificação Simples e Completa
Título de Eleitor
Confirmação de Telefone
Situação CPF RF
Confirmação de CEP
Localização e Telefones Informados / Melhor Telefone

Restritivos

Registro de Débito
Protestos
CCF

Comportamento

Alerta de Documentos
Consultas Anteriores
Cheque — Detalhamento
Link Cheque

Analíticos

Score
Renda Presumida
Sugestão Aprova/Reprova
Sugestão Limite de Parcela

311

Acerta Mais

Relatório ampliado com informações cadastrais, restritivas, comportamentais e analíticas detalhadas, ideal para análises profundas.

Benefícios Diferenciais

Score aprimorado
Avaliação profunda de comportamento
Redução de riscos e melhoria do processo decisório

Informações Contidas

Cadastral

Identificação Simples e Completa
Título de Eleitor
Telefones Vinculados
Situação CPF RF
Confirmação de CEP
Localização + Melhor Telefone

Restritivos

Registro de Débito
Protestos
CCF
Ações

Comportamento

Alerta de Documentos
Consultas Anteriores
Outras Grafias
Cheque — Detalhamento
Link Cheque

Analíticos

Score
Renda Presumida
Sugestão Aprova/Reprova
Sugestão Limite de Parcela
Características e Argumentação
Avaliação de Risco

312

Acerta Completo

Relatório mais completo da família Acerta, reunindo e aprofundando dados cadastrais, comportamentais, restritivos e analíticos.

Benefícios Diferenciais

Score com profundidade máxima
Maior precisão na avaliação do risco
Visão completa da vida financeira e comportamental do consumidor

Informações Contidas

Cadastral

Identificação Completa e Simples
Título de Eleitor
Confirmação de Telefone
Situação CPF RF
Confirmação de CEP
Localização + Telefones
Participação em Empresas

Restritivos

Registro de Débito
Protestos
CCF
Ações
Falências Empresariais

Comportamento

Alerta de Documentos
Consultas Anteriores
Outras Grafias
Consultas Anteriores por Segmento
Alerta de Fraude (inconsistência PJ)
Cheque — Detalhamento
Link Cheque

Analíticos

Score
Renda Presumida
Sugestão Aprova/Reprova
Sugestão Limite de Parcela
Argumentação e Características
Avaliação de Risco

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